央行发布一季度货币政策执行报告

2014-5-7 8:36:20来源:大智慧阿思达克通讯社作者:
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央行周二(5月6日)晚发布第一季度中国货币政策执行报告。报告称,下一阶段,要构建危机管理和风险处置框架,推进存款保险制度建设。采取综合措施维护金融稳定,守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。

央行在报告中称,一季度继续实施稳健的货币政策,适时适度预调微调。根据国际收支和流动性供需形势,合理运用工具组合,管理和调节好银行体系流动性。开展分支行常备借贷便利操作试点,为中小金融机构提供短期流动性支持。进一步优化金融资源配置,用好增量、盘活存量,发挥差别准备金动态调整机制的逆周期调节功能,发挥信贷政策支持再贷款促进优化信贷结构的作用,鼓励和引导金融机构更多地将信贷资源配置到“三农”、小微企业等重点领域和薄弱环节。进一步完善人民币汇率形成机,加大市场决定汇率的力度,自3 月17 日起将银行间即期外汇市场人民币兑美元交易价浮动幅度由1%扩大至2%。加快推进利率市场化改革,于3 月1 日在上海自贸区先行取消小额外币存款利率上限。继续深化金融机构和外汇管理体制改革。

总体看,银行体系流动性合理适度,货币信贷和社会融资规模增长基本平稳,贷款结构有所改善。2014 年3月末,广义货币供应量M2同比增长12.1%。人民币贷款余额同比增长13.9%,比年初增加3.01万亿元,同比多增2592 亿元。小微企业和涉农贷款增速均高于各项贷款增速,服务业中长期贷款增速回升,产能过剩行业中长期贷款增速回落。第一季度社会融资规模为5.60 万亿元,比上年同期少5612亿元。金融机构存贷款利率总体平稳,3 月份非金融企业及其他部门贷款加权平均利率为7.18%,比上年12 月下降0.02 个百分点。货币市场利率、债券收益率、信托产品收益率、民间融资利率等均有不同程度的下降。3 月末,人民币对美元汇率中间价为6.1521 元,比上年末贬值0.9%。

央行称,下一阶段,会进一步完善调控模式,疏通传导机制,通过增加供给和竞争改善金融服务,提高金融运行效率和服务实体经济的能力。具体表现在:

一是,综合运用数量、价格等多种货币政策工具组合,健全宏观审慎政策框架,保持适度流动性,实现货币信贷和社会融资规模合理增长。根据经济金融形势变化以及金融创新对银行体系流动性的影响,灵活运用公开市场操作、存款准备金率、再贷款、再贴现、常备借贷便利、短期流动性调节等工具,完善中央银行抵押品管理框架,调节好流动性总闸门,保持货币市场稳定。同时,引导商业银行加强流动性和资产负债管理,做好各时点的流动性安排,合理安排资产负债总量和期限结构,提高流动性风险管理。

二是,盘活存量、优化增量,支持经济结构调整和转型升级。优化流动性的投向和结构,着力降低棚户区改造等重点领域和“三农”、小微企业等薄弱环节的融资成本。

三是,进一步推进利率市场化和人民币汇率形成机制改革,提高金融资源配置效率,完善金融调控机制。进一步健全市场利率定价自律机制,提高金融机构自主定价能力。继续推进同业存单发行和交易,探索发行面向企业及个人的大额存单,逐步扩大金融机构负债产品市场化定价范围。继续培育上海银行间同业拆借利率(Shibor)和贷款基础利率(LPR),建设较为完善的市场利率体系。

四是,完善金融市场体系,切实发挥好金融市场在稳定经济增长、推动经济结构调整和转型升级、深化改革开放和防范金融风险方面的作用。鼓励创新,丰富债券市场产品和层次。

五是,深化金融机构改革,通过增加供给和竞争改善金融服务。扎实推进中国农业银行“三农金融事业部”改革,探索商业性金融服务“三农”的可持续模式,提升“三农”和县域金融服务水平。加快推进中国进出口银行和中国农业发展银行改革,强化政策性职能定位,坚持以政策性业务为主体,审慎发展自营性业务;对政策性业务和自营性业务实施分账管理、分类核算。当前基于互联网的创新金融发展迅速,与传统金融互相补充和融合,有利于促进竞争、发展普惠金融、增加居民收入、提高资源配置效率。但创新过程中也存在监管套利、增大市场流动性风险等问题。应进一步完善相关标准和制度,促进公平竞争,加强行业自律,提升风险防控能力,切实维护投资者权益。

六是,有效防范系统性金融风险,切实维护金融体系稳定。加强宏观审慎管理,引导金融机构稳健经营,督促金融机构加强流动性、内控和风险管理。在支持金融创新的同时,加强对同业业务和理财业务发展潜在风险的监测与防范。加强对地方政府性债务和偿债能力的跟踪监测,着力防控债务风险,探索以市场化机制化解地方政府债务问题。健全系统性金融风险的防范预警和评估体系,加强对地方政府融资平台、产能过剩行业和房地产行业贷款信用违约风险的监测,防范部分地区、行业、企业风险及非正规金融风险向金融体系传导。。构建危机管理和风险处置框架,推进存款保险制度建设。采取综合措施维护金融稳定,守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。

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